Persönliche Angaben

Damit wir Ihre Altersvorsorge passend gestalten können.

VornameNachnameGeburtsdatumGeplanter Renteneintritt (Alter)

60 Jahre

Staatsangehörigkeit

Betrag

Wie viel möchten Sie monatlich für Ihre Altersvorsorge zurücklegen?

Monatlicher Sparbetrag

25 €

Optionaler Einmalbetrag

Finanzen

Ein realistisches Bild Ihrer finanziellen Situation (MiFID II).

FamilienstandJährliches NettoeinkommenLiquides VermögenVerbindlichkeiten

Kenntnisse & Erfahrungen

Ihre Erfahrung mit Anlageprodukten (MiFID II Angemessenheit).

Jahre Anlageerfahrung

0 Jahre

Ich kenne Investmentfonds

Ja Nein

Ich kenne Aktien

Ja Nein

Ich handle regelmäßig mit Wertpapieren

Ja Nein

Risiko

Wie gehen Sie mit Wertschwankungen um?

Risikobereitschaft

Sicherheitsorientiert

Schwankungen vermeiden, Kapitalerhalt im Vordergrund.

Ausgewogen

Moderate Schwankungen für höhere Renditechancen akzeptieren.

Chancenorientiert

Deutliche Schwankungen für maximale Renditechancen akzeptieren.

Maximal tolerierbarer Wertverlust

bis 5 %bis 15 %bis 30 % oder mehr

Produktwahl

Auf Basis Ihres Profils empfehlen wir eine Risikoklasse.

Produkt

Defensiv (RK 1–2)

Stabilitätsorientiert: überwiegend Anleihen, geringe Schwankung.

Wachstum (RK 3–5)

Renditeorientiert: höherer Aktienanteil, mehr Schwankung.

Simulation

Vier PRIIPs-Szenarien über die geplante Laufzeit, inkl. AVReformG-2024 Förderung.

Stress-Szenario

—

Pessimistisch

—

Mittel

—

Optimistisch

—

AVReformG-2024 — staatliche Förderung

20 %

bis 3.000 € / Jahr

Auf Ihre Einzahlungen erhalten Sie eine Zulage von 20 % gemäß Altersvorsorge-Reformgesetz 2024, gedeckelt auf maximal 3.000 € pro Jahr. Bereits in den Szenarien berücksichtigt.

Indikativ, keine Steuerberatung.

Ergebnis

Ihre Altersvorsorge ist startklar.

Monatlicher Sparbetrag—

Gewähltes Produkt—

Risikoprofil—

Staatliche Förderung20 % (AVReformG 2024)

Mit „Depot eröffnen" legen Sie ein Konto an. Sie werden sicher zur Registrierung geleitet (…); Ihre bisherigen Angaben werden übernommen und Sie landen anschließend in Ihrem Depot.